DKM Vermögensverwaltung

Als Anlageklasse dienen Renten, Aktien, Immobilien und Unternehmensanleihen. Wir erarbeiten gemeinsam mit Ihnen die Anlagestrategie, die das Anlageuniversum sowie die Gewichtung der Anlageklassen betrifft. Gerne vereinbaren wir auch besondere Anlagerichtlinien mit Ihnen. Um die taktische Umsetzung, wie die Laufzeitoptimierung, die Auswahl der Einzeltitel oder die Quotenanpassung kümmern wir uns für Sie.

Wir bieten Ihnen ab einem Anlagevolumen von 2,5 Mio Euro eine Umsetzung Ihrer individuellen Anlagestrategie im Rahmen unserer Vermögensverwaltung an.

Sobald die Strategie festgelegt ist, kümmern wir uns um die Umsetzung der Anlagen. Dabei setzen wir auf die Expertise und Erfahrungen, die wir uns auch bei den Eigenanlagen der DKM zunutze machen. Durch regelmäßige Abstimmungen in den Expertenrunden der DKM, können die Entscheidungen fundiert und qualitätsgesichert getroffen werden.

Im Bereich der Renten orientieren wir uns am DKM Zinskonzept, indem wir für Sie eine breit gestreute Fälligkeitsstruktur aufbauen. Je nach Zinserwartung variieren wir dabei die gewichtete Restlaufzeit aller Anlagen. Im Bereich der Einzeltitelauswahl legen wir besonderen Wert auf die Sicherheit der jeweiligen Anleihen. Deshalb bilden Anlagen in deutsche Pfandbriefe den Schwerpunkt des Anlageuniversums. Zur Steigerung Ihrer Erträge nutzen wir jedoch auch attraktive Tauschmöglichkeiten und Anlagealternativen.

Für die Auswahl der Aktien Ihrer Vermögensverwaltung verfolgen wir einen fundamentalen Ansatz. Zusätzlich berücksichtigen wir Chart-technische Indikatoren zur Steuerung von Über- und Untergewichtungen innerhalb des Portfolios.

Falls gewünscht setzen wir auch den Anlagen im Bereich der Unternehmensanleihen und Immobilien innerhalb Ihrer Vermögensverwaltung für Sie um.

• Selbstverständlich können wir Ihr Vermögen auch unter nachhaltigen Kriterien managen.

Über den fortlaufenden Versand von Abrechnungen über Transaktionen und Erträge bleiben Sie stets über sämtliche Aktivitäten im Bilde. Für einen regelmäßigen Überblick über Ihr Vermögen, erhalten Sie monatlich eine Übersicht über die aktuelle Zusammensetzung der Vermögensverwaltung. Halbjährlich erhalten Sie ein umfangreiches Reporting mit detaillierten Informationen über die Entwicklung der Anlagen.

Durch einen regelmäßigen Austausch mit Ihnen passen wir gegebenenfalls die Strategie an sich verändernde Rahmenbedingungen an. Für Sitzungen Ihrer Gremien bereiten wir auf Wunsch Unterlagen auf oder nehmen an Sitzungen teil, um die Anlagen zu erläutern.

Die folgenden Angaben sind für folgende Anlagestrategien der DKM Vermögensverwaltung relevant:

• DKM Vermögensverwaltung (Nachhaltig)
• DKM Vermögensverwaltung (Nachhaltig): Stabilität
• DKM Vermögensverwaltung (Nachhaltig): Ertrag

Unsere Anlagestrategien bei den Investitionsentscheidungsprozessen, die im Rahmen der DKM Vermögensverwaltung zum Tragen kommen, sind darauf ausgelegt, unangemessen hohe Nachhaltigkeitsrisiken zu vermeiden. Soweit im Rahmen der DKM Vermögensverwaltung Anlagestrategien eingesetzt werden, die ökologische oder soziale Merkmale (oder eine Kombination davon) bewerben und die Erfüllung dieser Merkmale bezwecken (verwaltete Portfolien im Sinne des Artikel 8 der Offenlegungsverordnung), oder die nachhaltige Investitionen anstreben, d.h. das Ziel verfolgen, mit Blick auf Umweltaspekte und/oder soziale Aspekte nachvollziehbare Wirkungen zu erreichen (verwaltete Portfolien im Sinne des Artikel 9 der Offenlegungsverordnung), berücksichtigt die DKM Nachhaltigkeitsrisiken durch die spezifisch nachhaltige Ausrichtung der betreffenden Anlagestrategien und deren Umsetzung in den verwalteten Portfolien.

Im Rahmen der Investitionsentscheidungen investiert die DKM unter anderem in Anteile an Investmentfonds, die unter nachhaltigen Gesichtspunkten ausgewählt wurden. Unter Nachhaltigkeit versteht man (Environment – E) und soziale (Social – S) Kriterien sowie gute Unternehmens- und Staatsführung (Governance - G). Die DKM verfolgt dabei einen umfassenden ESG-Ansatz, bei dem die nachhaltige Ausrichtung der Anlagestrategie durch die Berücksichtigung verschiedener Nachhaltigkeitsfaktoren gewährleistet werden soll. Nachhaltigkeitsfaktoren sind dabei unter anderem Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung.

Für die investierten Finanzprodukte innerhalb der DKM Vermögensverwaltung ist die Anwendung unseres DKM Nachhaltigkeitsfilters oder vergleichbarer Kriterien von wesentlicher Bedeutung. Dies bedeutet, dass bestimmte nicht hinreichend nachhaltige Titel nicht oder nur bis zu einer festgelegten Grenze enthalten sein dürfen. So werden Nachhaltigkeitsrisiken weiter minimiert.

Konkret werden durch Anwendung der Ausschlusskriterien des DKM Nachhaltigkeitsfilters beispielsweise Wertpapiere von Unternehmen ausgeschlossen, die in kontroverse Geschäftsfelder und/oder -praktiken involviert sind. Zusätzlich werden Wertpapiere von Unternehmen ausgeschlossen, die beispielsweise in folgenden Geschäftsfeldern aktiv sind: Kontroverse Gentechnik, Pornografie, Tabak, Rüstungsgüter, Fossile Brennstoffe, Tierversuche für nicht-medizinische Zwecke oder Glücksspiel. Mitunter kommen hier spezifische Umsatzuntergrenzen zum Einsatz. Des Weiteren werden in diesen Investmentfonds unter anderem Staaten ausgeschlossen, die unfrei sind, einen hohen Korruptionsgrad aufweisen, kein Klima- oder Waffenabkommen unterzeichnet haben oder die Todesstrafe einsetzen.

Die Liste mit den Ausschlusskriterien für Unternehmen und Staaten findet sich auf unserer Internetseite www.dkm.de in der Rubrik ‚Nachhaltigkeit‘ zu diesem Dokument.

Informationen zu ökologischen oder sozialen Merkmalen nachhaltiger Finanzprodukte in der Vermögensverwaltung erhalten Sie in der folgenden Übersicht.

Folgende, in der DKM Vermögensverwaltung genutzten Finanzprodukte tragen ökologische oder soziale Merkmale gem. Art. 8 bzw. Art. 9 der Offenlegungsverordnung. Detailiierte Informationen sind unter dem jeweils angegebenen Link verfügbar: