Nachhaltigkeit liegt Ihnen am Herzen? Uns ebenfalls. Das Thema Nachhaltiges Investment gewinnt auch in der Gesellschaft immer mehr an Bedeutung. Warum wir Nachhaltigkeit mit dem Zusatz »ethisch« versehen, erfahren Sie auf dieser Seite.
Einfach gut für Ihre Werte.
Nachhaltiges Investment als integraler Bestandteil des verantwortungsvollen Investments.
Für uns als Partner für Kirche + Caritas ist die Beachtung christlicher Wertmaßstäbe bei der Kapitalanlage das Ziel für nachhaltiges Investment.
Daneben ist ein weiterer wesentlicher Antrieb mit dem Investment einen positiven Beitrag zur Erreichung zentraler Nachhaltigkeitsziele, wie dem Pariser Weltklimaabkommen oder der UN Sustainable Development der Goals (SDG) und damit zur Lebenssituation der Menschen zu leisten. Durch die Berücksichtigung von ESG Kriterien bei der Investition in Unternehmensanleihen oder den direkten Dialog mit den Unternehmen, sollen diese dazu angehalten werden, sich mehr für den Klimaschutz und eine nachhaltige Entwicklung einzusetzen. Somit ist eine ethisch-nachhaltige Geldanlage stets ein wirkungsorientiertes nachhaltiges Investment.
Und im besten Fall kann sich die Berücksichtigung von ESG Kriterien auch noch positiv auf das Risiko und die Rendite für nachhaltiges Investment auswirken.
»Gerne berate und unterstütze ich Sie bei der Auswahl und Umsetzung Ihres nachhaltigen Investments.«
Mit den Ausschlusskriterien möchten wir ethisch-kontroverses Verhalten von Unternehmen und Staaten ausschließen und diese Risiken minimieren. Über die Nutzung von Ausschlusskriterien kann systematisch definiert werden, welche Emittenten (Unternehmen, Staaten) von der Kapitalanlage ausgeschlossen werden.
Durch den Best-in-Class-Ansatz lassen sich positive sozial-ökologische Verhaltensweisen durch langfristige Investitionen voranbringen. Dieser Ansatz fördert die Identifizierung jener Unternehmen, die innerhalb ihrer Branche bereits hohen Ansprüchen hinsichtlich eines ethisch-nachhaltigen Verhaltens genügen.
Mit Engagement lässt sich Einfluss auf ein verbessertes Nachhaltigkeitsverhalten von Unternehmen ausüben: Im Dialog Veränderungen erreichen. Durch Engagement sollen aktiv wahrgenommene Defizite im Umgang mit nachhaltigen Themen angesprochen und Verbesserungen eingefordert werden. Das kann zum einen durch das direkte Gespräch mit Vertretern der Unternehmen oder auch durch die Nutzung der, mit Aktien verbundenen, Stimm- und Rederechte auf der Hauptversammlung geschehen. Hierbei erhalten wir Unterstützung von unserer Fondsgesellschaft Union Investment.
»Als verantwortungsvoller und aktiver Asset Manager betreiben wir einen konstruktiven Dialog mit den Unternehmen, in die wir investieren mit dem vorrangigen Zweck, aktiv Einfluss auf das Unternehmen in Bezug auf ESG-Praktiken zu nehmen und so einen Beitrag zu leisten, um den Unternehmenswert nachhaltig zu steigern.« Union Investment
»Gerne berate und unterstütze ich Sie bei der Auswahl und Umsetzung Ihres nachhaltigen Investments.«
Durch nachhaltiges Investment habe ich die Chance der Nutzung möglicher Renditevorteile. Indem Unternehmen zum Beispiel durch klimaverträgliche, ressourcenschonende und soziale Wirtschaftsweise Wettbewerbsvorteile erschließen können. Zum anderen die Reduzierung des Anlagerisikos durch die aktive Berücksichtigung von Regulierungs-, Rechts-, Reputations- und weiteren Risiken.
Unter ESG ist die Berücksichtigung verschiedener Kriterien zu verstehen. Die Kriterien stammen aus den Bereich Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung.
Als wichtige Referenzsysteme für nachhaltiges Investment haben sich insbesondere das Pariser Weltklimaabkommen und die Agenda 2030 der Vereinten Nationen mit ihren Zielen für eine nachhaltige Entwicklung etabliert. Diese wurden beide im Jahre 2015 von der internationalen Staatengemeinschaft in Anwesenheit von Papst Franziskus beschlossen.
Die Agenda 2030 möchte die Lebenssituation der Menschen weltweit bis zum Jahr 2030 enorm verbessern. Darunter fallen insgesamt 17 Ziele wie die Bereitstellung bezahlbarer und sauberer Energie, die Bekämpfung von Armut und Hunger, die Sicherstellung einer hochwertigen Bildung, der Schutz von Klima und Artenvielfalt sowie Frieden, Gerechtigkeit und starke Institutionen.
Beim Pariser Weltklimaabkommen handelt es sich um einen rechtsverbindlichen Vertrag. Dabei steht im Vordergrund das Ziel, den Anstieg der globalen Durchschnittstemperatur im Vergleich zur vorindustriellen Zeit auf unter 2° C zu begrenzen.
Pensionsklassen sind über die Tätigkeiten und die Beaufsichtigung von Einrichtungen der betrieblichen Altersversorgung dazu verpflichtet, in ihr Risikomanagementsystem ESG-Kriterien zu integrieren und die Leistungsempfänger fleißig über die Berücksichtigung dieser Kriterien zu informieren.
Zudem sind institutionelle Anleger und Vermögensverwalter (im Rahmen der Aktionärsrechterichtlinie) dazu verpflichtet, regelmäßig öffentlich zu berichten, wie sie die Unternehmen, von denen sie Aktien halten, unter Betrachtung auf "wichtige Angelegenheiten" überwachen. Darunter zählen in einigen Branchen auch ESG-Kriterien.
Ende 2019 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, auch BaFin genannt, ein Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken ausgegeben. Dort werden für die von ihr beaufsichtigten Unternehmen Hinweise zum Umgang mit ESG-Risiken gegeben.
Diese Regelungen gelten jedoch meist nicht für kirchliche Einrichtungen, können sich allerdings auf katholische Vermögensträger auswirken. Beispielweise werden so die Empfehlungen der BaFin für kirchliche Zusatzversorgungsklassen relevant, welche sich an den Vorgaben der Aufsichtsbehörden orientieren. Es kann die gesellschaftliche Erwartungshaltung, dass sich auch katholische Anleger ausgiebig und aktiv mit diesem Thema auseinandersetzen, aus der Verpflichtung anderer institutioneller Anleger zur Berücksichtigung von ESG-Kriterien entstehen.
Einrichtungen und Mitarbeitenden aus Kirche und Caritas bieten wir als kompetenter Spezialist die besten Bedingungen.
Ehrlich anders von Mensch zu Mensch beraten wir objektiv und ohne Volumens- und Ertragsvorgaben. Mit unserem Netzwerk entwickeln wir nachhaltige Finanzdienstleistungen und kreative Unterstützungsangebote.
Einfach gut für Ihre Werte.
